Pourquoi investir dans le placement SCPI de rendement ?

La baisse des taux d’intérêt a conduit à des investissements directs dans des fiducies de placement immobilier. Ainsi, au cours des dernières années, les investissements dans les fonds fiduciaires de placement immobilier ont considérablement augmenté. Vous ne souhaitez pas rater l’occasion et investir dans l’immobilier, nous vous proposons d’opter pour le meilleur investisseur : SCPI.

Que faut-il savoir sur le placement SCPI de rendement en 2021 ?

La SCPI, est une société d’investissement immobilier, traditionnellement appelée « Pierre Papier », dont l’objet est l’acquisition et la gestion d’actifs immobiliers. Afin de les louer à des professionnels (entreprises, commerçants, etc.), la SCPI de rendement exploite les fonds qu’elle collecte via l’émission d’actions pour investir dans des bureaux, des commerces et autres locaux commerciaux.

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Quels sont les avantages qu’offre le placement SCPI de rendement ?

En réalité, cet investissement présente d’énormes avantages au nombre desquels nous avons :

• L’investissement indirect dans l’immobilier

Le choix de cette méthode d’investissement, vous permet de construire indirectement un bien immobilier avec un ticket beaucoup plus bas que l’investissement direct immobilier.

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• La réduction du risque de loyer

Contrairement à l’investissement direct, les revenus fonciers ne proviennent pas d’une seule personne, mais de dizaines de locataires. Par conséquent, les risques locatifs peuvent être agrégés et le nombre de loyers impayés par les locataires peut être réduit.

• La gestion du patrimoine immobilier par une société de gestion

Cette dernière concerne les investissements, la gestion des loyers et les ventes immobilières. Par conséquent, vous êtes dégagé de toute responsabilité de gestion.

• La réception de revenu supplémentaire

Chaque trimestre, les partenaires reçoivent des dividendes. En plus d’un revenu normal, ils peuvent également obtenir des gains en capital en vendant des actions.

• La performance

L’immobilier commercial est plus rentable que le résidentiel. La SCPI revenu difficile d’accès vous permet de bénéficier d’un revenu élevé de 5 % à 6 %.

Comment choisir les meilleures SCPI de rendement pour son portefeuille ?

Maintenant que nous avons vu les avantages de l’investissement en SCPI à rendement, la question suivante est : Comment choisir les meilleures SCPI pour son portefeuille ? Voici quelques critères qui peuvent vous aider à faire le choix optimal :

• La qualité du patrimoine immobilier : cela signifie qu’il faudra vérifier que la SCPI possède des biens qualitatifs et diversifiés. Il serait aussi judicieux de se renseigner sur le secteur géographique où sont situés les biens immobiliers.
• Le taux d’occupation financier (TOF) : c’est un indicateur clé qui permet de connaître si une grande partie des locaux louables font l’objet d’une location effective ou non. Un TOF élevé témoigne d’un risque locatif inférieur.
• Le dividende versé par part (DVM) : c’est un ratio qui indique le montant du revenu distribué chaque année par rapport au prix initial de chaque action. Ce ratio doit être comparé avec celui donné par vos autres investissements ainsi que ceux proposés par d’autres sociétés civiles dans ce domaine.
• Les frais liés aux SCPI : dans le cadre des investissements financiers, il y a toujours des frais associés. Les coûts liés aux contrats de souscription et gestion diffèrent selon les allocations publiques privées choisies.

En résumé, les placements en parts sociales peuvent être très rentables lorsqu’ils répondent à des critères précis. Il faut prendre en compte les différents facteurs énoncés ci-dessus avant d’investir dans une SCPI. L’idéal serait aussi de se faire accompagner par des professionnels pour avoir un portefeuille diversifié et rentable sur le long terme.

Les risques à prendre en compte avant d’investir dans une SCPI de rendement

Bien que le placement en SCPI de rendement puisse offrir des avantages considérables, vous devez prendre en compte certains risques avant d’investir. Voici quelques-uns des principaux risques associés à ce type d’investissement :

Risque de perte en capital : Il s’agit du principal risque lié aux investissements dans les SCPI. En effet, si la valeur des biens immobiliers détenus par une SCPI venait à diminuer, cela pourrait entraîner une baisse significative du prix des parts sociales.

Risque locatif : Les SCPI sont exposées au risque que leurs locataires ne paient pas leur loyer ou qu’ils partent sans renouveler leur bail. Si cela se produit, la rentabilité de votre investissement peut être affectée.

Risques macroéconomiques : Les variations économiques peuvent impacter directement l’immobilier et donc les performances financières des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Par exemple, une crise sanitaire telle que celle causée par le Covid-19 a eu un impact négatif majeur sur le marché immobilier commercial, avec notamment une forte augmentation du taux de vacance et une baisse généralisée des prix du marché.

Il est donc recommandé aux futurs investisseurs en SCPI de faire preuve d’une grande prudence et diligence pour évaluer tous ces facteurs qui influencent grandement cette tendance actuelle très populaire auprès des épargnants français. Et bien sûr, nous recommandons comme toujours un accompagnement personnalisé pour vous permettre d’avoir toutes les cartouches nécessaires pour réduire au maximum vos risques et optimiser votre investissement en SCPI de rendement.

Comment fonctionne la distribution des revenus dans une SCPI de rendement ?

Une des principales raisons pour lesquelles de nombreux investisseurs choisissent d’investir dans une SCPI de rendement est la distribution régulière des revenus. Mais comment fonctionne exactement cette distribution ?

Vous devez savoir que les SCPI sont tenues par la loi de distribuer au moins 85 % de leurs loyers annuels nets aux porteurs de parts. Cette obligation légale leur permet ainsi d’être qualifiées fiscalement en tant qu’organismes fiscalement transparents. En clair, cela signifie que le régime fiscal applicable est celui des revenus fonciers.

Mais comment se fait ce versement et à quelle fréquence ? La plupart du temps, les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) qui gèrent les SCPI effectuent un paiement trimestriel ou semestriel aux porteurs de parts. Le montant versé dépendra alors du nombre total de parts détenues et donc du taux réel des bénéfices annuels générés par l’ensemble du parc immobilier exploité par la société. Ce taux est appelé ‘taux d’occupation financier’ (TOF).

Les frais liés à la gestion locative et immobilière étant pris en compte avant le calcul final, il en ressort un bénéfice net sur lequel sera prélevée une quote-part fixée lors du contrat initial entre vous et votre conseiller financier/banque privée.

Cette quote-part représente généralement entre 8 % et 12 % des revenus annuels de la SCPI. Une fois cette commission prélevée, le reste est ensuite réparti entre les porteurs de parts en fonction du nombre total de parts détenues par chacun d’entre eux.

Investir dans une SCPI de rendement peut donc permettre aux épargnants français qui cherchent à diversifier leur portefeuille d’avoir accès à un placement locatif sans avoir à gérer directement l’immobilier. Cette solution permet aussi d’obtenir un rendement régulier grâce aux loyers perçus et distribués au prorata des parts détenues.

Les critères à prendre en compte pour évaluer la performance d’une SCPI de rendement

Avant d’investir dans une SCPI de rendement, vous devez prendre en compte plusieurs critères pour évaluer la performance potentielle du placement.

Le taux d’occupation financière (TOF) est un élément clé à considérer. Ce taux représente le rapport entre les revenus locatifs effectivement perçus et les revenus que pourrait générer l’immeuble si toutes ses surfaces étaient louées. Plus ce taux est élevé, plus la rentabilité de la SCPI sera intéressante. Vous devez faire attention aux chiffres annoncés car certains acteurs peuvent exagérer leur TOF pour attirer des investisseurs.

Le tour de table est aussi important à examiner avant d’investir dans une SCPI. Celui-ci correspond au nombre total de porteurs de parts qui détiennent chacun une fraction du parc immobilier exploité par la société civile immobilière (SCI) gestionnaire. Un tour de table trop concentré sur quelques gros investisseurs peut mettre en péril la stabilité financière et juridique d’une SCPI en cas de départ massif ou soudain des porteurs concernés.

Vous devez examiner les frais prélevés par la SCPI. Ces derniers peuvent être regroupés sous différents postes tels que : les frais liés au fonctionnement quotidien administratif et comptable, ceux liés à l’émission/cession/rachat des parts ainsi que ceux relatifs aux transferts internationaux ou autres opérations exceptionnelles. Les frais les plus importants sont souvent ceux liés à la gestion locative et immobilière, qui peuvent fluctuer selon le taux de TOF précédemment évoqué.

L’historique de performance est un élément important à prendre en compte avant de se décider pour une SCPI spécifique. Il s’agit du niveau des rendements distribués par la société civile immobilière au cours des dernières années ainsi que du comportement global du marché immobilier durant cette période. L’historique peut aussi inclure les projets d’investissement futurs ou les perspectives d’évolution économiques sur le marché ciblé.

Investir dans une SCPI de rendement peut être un choix judicieux pour diversifier son portefeuille et obtenir un revenu complémentaire régulier grâce aux loyers perçus. Toutefois, vous devez être conscient des risques mais aussi de bien comprendre comment fonctionne ce type d’investissement pour éviter toute mauvaise surprise à court ou moyen terme.